.svg)
.svg)
نطاق المحفظة
الغرض
الأفق الزمني
السيولة
القدرة على تحمل المخاطر
السلوك
توزيع الأصول
التنويع
التنفيذ
المراجعة
قواعد اتخاذ القرار
امنح كل استثمار هدفًا
تفويض المحفظة
الغرض والأفق الزمني
حدّد ما ينبغي لرأس المال دعمه ومتى قد تكون هناك حاجة إليه.
القدرة على تحمل المخاطر والسلوك
ميّز بين القدرة المالية على تحمل الخسارة والتحمل السلوكي وضغوط السيولة والتركّز وغيرها من المخاطر العملية.
توزيع الأصول والتنويع
نظّم التعرض الاستثماري وفق الأدوار ومصادر المخاطر المختلفة، لا بالاعتماد على عدد المقتنيات وحده.
ابنِ محفظتك حول الأهداف والمخاطر والوقت
ينبغي أن تعكس المحفظة ما تحتاج إلى تحقيقه بأموالك. نربط أهداف الاستثمار ومدته والسيولة وقدرتك على تحمّل الخسارة قبل تقييم توزيع الأصول والتنويع وقرارات المراجعة.
أسس استراتيجية استثمار مدروسة
4
ركائز التفويض
الغرض والمخاطر والسيولة والمراجعة
دور رأس المال
ما الذي يجب أن يدعمه رأس المال، ومتى قد نحتاج إليه؟
قواعد المراجعة
ما الذي ينبغي أن يدفع إلى اتخاذ قرار؟
هيكل المخاطر
القدرة والسلوك والتركيز.
التفويض
حدّد الأهداف والأفق الزمني واحتياجات السيولة والقيود.
الإطار
حوّل التفويض إلى مبادئ لتوزيع الأصول وقواعد لاتخاذ القرار.
الهيكلة
نسّق التنفيذ وفق الإطار المحدد.
الفئة المستهدفة
متى تفيد استراتيجية المحفظة؟
قد تناسب هذه الخدمة مستثمرين لديهم حيازات متفرقة أو مخاطر مركّزة أو غموض حول دور الاستثمارات في الإنفاق المستقبلي.
استخدم إطارًا واضحًا لتقييم القرارات. يمكن للتنويع تقليل مخاطر التركّز لكنه لا يمنع الخسائر.
نهج خاطئ شائع
نهج أفضل
اشترِ ما حقق أفضل أداء مؤخرًا
ابدأ بالأهداف والأفق الزمني
ركّز رأس المال في استثمار مألوف
قيّم التنويع في المحفظة كاملة
قيّم المخاطر حسب شعورك بالارتياح فقط
راعِ قدرتك المالية على تحمّل الخسائر
استثمر أموالًا قد تحتاج إليها قريبًا
طابق السيولة مع مواعيد الإنفاق
غيّر الاستراتيجية مع كل خبر في السوق
راجعها وفق مبادئ المحفظة المتفق عليها
رؤى مالية
Investment & Portfolio Insights
Read about diversification, investment risk and the role of different assets in a long-term portfolio.
View all
الأسئلة الشائعة
أسئلة حول استراتيجية المحفظة وانضباط المراجعة
ينصب التركيز على التفويض وإطار اتخاذ القرار، وليس توقيت السوق أو الوعود بالعوائد أو قائمة المنتجات.
من يحتاج إلى مستشار مالي؟
قد تحتاج إلى مستشار إذا كنت تتردد في اتخاذ القرارات، أو ترغب في دخول الأسواق العالمية، أو تحتاج إلى تنظيم شؤونك المالية، أو إلى من يتابع تقدّمك ويقيسه.
من قد لا يحتاج إلى خدماتنا الاستشارية؟
إذا كنت قد بنيت بالفعل ثروة كبيرة بمفردك، أو تستمتع بإدارة كل شيء بنفسك، أو لا تسعى إلى النمو، فقد لا تحتاج إلى خدماتنا.
ماذا يحدث في المكالمة التمهيدية؟
نتعرّف إلى أولوياتك ووضعك الحالي وأهدافك والمخاطر والقرارات المالية التي تحتاج إلى اتخاذها.
هل تقتصر خدماتكم على التعليم، أم تقدّمون إرشاداً لاتخاذ القرارات؟
نقوم بالأمرين معاً. نقدّم لك المعرفة والإرشاد خلال العملية، ونساعدك على فهم أهمية كل خطوة مالية.
ما هي خطة GAiM؟
هي خارطة طريق مبسطة من صفحة واحدة تربط أهدافك وخطواتك واتجاهك الاستثماري بمؤشرات تقدّم قابلة للقياس.
هل يمكنكم المساعدة في الأسواق الدولية؟
نعم. نساعد العائلات على التفكير بوضوح في الأسواق العالمية والفرص والدخل السلبي والتخطيط لدخول هذه الأسواق.
هل تساعدون في التخطيط للتقاعد؟
نعم. نساعد على بناء خطط ذات مخاطر أقل تركّز على راحة البال والاستقرار والأمان المالي طويل الأجل.
هل تدعمون التخطيط للاستثمار العقاري؟
نعم. نساعدك على التعامل مع القرارات العقارية بطريقة أكثر تنظيماً قبل تخصيص رأس المال.
هل تعملون مع مؤسسي الشركات الناشئة؟
نعم. نساعد المؤسسين والعائلات على التخطيط لنمو الشركات الناشئة خطوة بخطوة، من خلال التنظيم والمساءلة والتفكير المالي الأفضل.
ما المعلومات التي ينبغي أن أجهّزها قبل المكالمة التمهيدية؟
من المفيد إعداد ملخص موجز لأهدافك والتزاماتك وأفقك الزمني وأبرز القرارات المالية التي ترغب في مناقشتها.
هل تقدّمون إرشاداً مستمراً بعد الخطة الأولى؟
نعم. ينبغي تحديث خطتك مع تغيّر أهدافك وظروف عائلتك وفرص السوق وأولوياتك المالية.
هل تقتصر هذه الخدمة على العائلات الثرية؟
لا. هذه الخدمة للعائلات الجادّة في بناء الثروة بطريقة منظّمة. لكن إذا كنت لا تزال تعمل على تأسيس دخل مستقر، فينبغي أن تكون الأولوية للادّخار.