الوضع التنظيمي ونطاق الخدمات

1. دار الثروة ونطاق عملها

دار الثروة علامة للاستشارات والتخطيط المالي والتعليم. يعرض الموقع خدمات استشارية ومسارات للتواصل، ومحتوى تعليمياً وكتباً ورؤى حول الأسواق والتخطيط وموارد للأعضاء ووسائل لبدء محادثة تمهيدية.

لا تمثل الإشارة إلى Dr. MHS بصفته مستشاراً أول لإدارة الثروات أو مستثمراً أو مؤلفاً أو معلماً ترخيصاً أو صفة مهنية منظمة أو موافقة من جهة رقابية أو ضماناً للأداء.

2. نطاق الموقع والخدمات

يوفر الموقع معلومات وتثقيفاً مالياً وموارد للحسابات ونشرات ومحتوى مسجلاً وطلبات للاستشارة والتواصل وإجراءات الانضمام والوصول إلى خدمات مختارة. وتعتمد الخدمة المتاحة للعميل على الاختصاص والأهلية والملاءمة والجهة المتعاقدة وشروط الارتباط ذات الصلة.

يناقش الموقع التخطيط المالي والاستثمار والتقاعد والتعليم والعقار والأعمال والمخاطر واتخاذ القرارات طويلة الأجل. ويظل المحتوى العام عاماً، بينما قد تُقدم الخطط أو التوصيات أو التحليلات أو الأعمال الاستشارية الشخصية ضمن ارتباط محدد مع العميل وبموجب الإفصاحات والشروط ذات الصلة.

3. تقديم الخدمات وحدود المعاملات

قد تُقدم الخدمات مباشرةً من دار الثروة أو من خلال الجهة المتعاقدة المعنية أو بالتعاون مع شركاء متخصصين أو منظمين. وما لم يُنص صراحةً على ذلك في مستندات الارتباط أو المنتج ذات الصلة، فلا ينبغي اعتبار الموقع آلية تقوم بما يلي:

• تنفيذ أو نقل معاملات في الأوراق المالية أو الاستثمار أو التأمين أو الائتمان أو العقار؛
• تلقي أو حفظ أموال العملاء أو الأوراق المالية أو الأصول الرقمية أو الممتلكات؛
• تقديم الوساطة أو التعامل أو الحفظ أو الإدارة التقديرية للمحافظ أو إدارة الصناديق؛
• إصدار أو ضمان أو توزيع أو ترتيب أوراق مالية أو منتجات استثمار جماعي؛
• تشغيل بورصة أو منصة تمويل جماعي أو صندوق استثماري أو خدمة لقبول الودائع؛
• ضمان العوائد أو حماية رأس المال أو الموافقات أو التمويل أو التأشيرات أو النتائج الضريبية أو الوصول إلى منتج.

4. المكالمات التمهيدية وطلبات الاستشارة

قد يؤدي النموذج أو التسجيل أو رسالة واتساب أو المكالمة التمهيدية إلى بدء طلب أو استشارة أو إجراءات انضمام. ويتم تأكيد طبيعة ونطاق أي علاقة منظمة أو ائتمانية أو استشارية أو مهنية أخرى من خلال مستندات الارتباط المعمول بها.

قبل بدء أي عمل مهني، ينبغي أن يتلقى الأطراف المعنيون معلومات مكتوبة تحدد الجهة المتعاقدة والنطاق والرسوم والمسؤوليات وتعارض المصالح والسرية وإجراءات الشكاوى والقانون الواجب التطبيق والأساس القانوني أو التنظيمي للخدمة عند الاقتضاء.

5. الخدمات بحسب الدولة

يعتمد تنظيم الخدمات المالية على نوع النشاط والعميل والمنتج والجهة المتعاقدة والاختصاص. وقد تكون خدمة مسموحة في دولة أو لفئة معينة من العملاء ومقيدة أو خاضعة لترخيص في دولة أخرى.

لا يعني إمكان مشاهدة محتوى الموقع في سلطنة عُمان أو الإمارات العربية المتحدة أو المملكة العربية السعودية أو المملكة المتحدة أو غيرها أن كل خدمة معروضة أو مرخصة أو مناسبة في كل موقع.

6. عدم وجود اعتماد ضمني من جهة تنظيمية أو حكومية

تكون الإشارة إلى دولة أو مركز مالي أو جهة تنظيمية أو قانون أو مؤسسة أو برنامج عام أو شركة أو جائزة أو تصنيف أو معيار خارجي لغرض المعلومات، ما لم توضح الصفحة خلاف ذلك وتقدم دعماً قابلاً للتحقق.

لا ينبغي اعتبار دار الثروة معتمدة أو مدعومة أو خاضعة لإشراف جهة تنظيمية أو حكومة أو بنك أو بورصة أو طرف ثالث لمجرد ذكر تلك الجهة أو الربط إليها.

7. المحتوى التعليمي ونسب المؤلف

ينبغي أن يحدد المحتوى التعليمي المؤلف أو المصدر التحريري المسؤول حيث يكون ذلك عملياً. وقد يتضمن المحتوى المالي بحثاً ورأياً وتفسيراً وسيناريوهات وأمثلة، ويخضع جميعه لـإخلاء المسؤولية المالية.

ينبغي دعم الادعاءات الجوهرية بمصادر موثوقة وتأريخ المعلومات الحساسة للوقت وتصحيح الأخطاء الجوهرية عند اكتشافها.

8. الرسوم والتعويضات وتعارض المصالح

لا ينبغي تطبيق رسم أو اشتراك أو عمولة أو مقابل إحالة أو رسم قائم على الأداء أو تكلفة جوهرية أخرى ما لم يكشف عنها قبل التزام المستخدم بالخدمة أو المعاملة ذات الصلة.

إذا تلقت دار الثروة أو MHS أو مؤلف أو طرف مرتبط تعويضاً أو كانت له مصلحة أو علاقة جوهرية قد تؤثر في محتوى أو توصية محددة، فينبغي الإفصاح عنها بوضوح وقرب الاتصال ذي الصلة.

9. الخدمات المنظمة وخدمات الشركاء والمتخصصين

بحسب الخدمة والاختصاص، قد تقدم دار الثروة الخدمات مباشرةً أو من خلال جهة مخولة أو مسجلة بحسب الاقتضاء أو بالتعاون مع شركاء منظمين أو متخصصين مستقلين. وقبل بدء الخدمة ذات الصلة، يتلقى العميل أو يمكنه طلب تفاصيل الاسم القانوني للمزود ودوره واختصاصه والأساس التنظيمي عند الاقتضاء والرسوم والمخاطر ومتطلبات الأهلية والمستندات الحاكمة.

يقتصر أثر أي ترخيص أو تسجيل أو إذن أو ترتيب مع شريك على الجهة والنشاط والاختصاص وفئة العملاء التي يتعلق بها، ولا ينبغي اعتباره منطبقاً على خدمات غير ذات صلة.

10. الشكاوى والأسئلة

يمكن تقديم أي قلق بشأن الهوية أو المؤهلات أو بيان مالي أو نطاق الخدمة أو تمثيل تنظيمي وفق إجراءات معالجة الشكاوى.

كما يمكن إرسال الأسئلة عبر صفحة التواصل والاستشارة.

11. التحديثات

ستحدّث هذه الصفحة عند تغير الهوية القانونية أو نموذج الخدمة أو الترتيبات التعاقدية أو الوضع التنظيمي. ولا ينبغي استنتاج أي تغيير قبل نشر بيان محدث.